中国比特币遭遇休克式监管 倒闭潮将至

顾汉现

中国比特币遭遇休克式监管 倒闭潮将至

2014年05月12日 07:13   新浪科技



国内主要比特币交易平台一览国内主要比特币交易平台一览

　　新浪科技 张楠

　　没有监管机构的沟通，没有看到红头文件下发，银行的一个业务员通知销户，银行充值渠道停止，这就是目前中国比特币交易平台面临的监管窘境。

　　“我们希望被监管，但是没有任何监管部门联系我们。我们１４－4月28日接到了招商银行(8.64, -0.14, -1.59%)客户经理的电话通知，要求我们前往招行营业网点销户，就是这样。”国内最大的比特币交易平台比特币中国CEO李启元说。

　　从4月2日开始，国内几乎所有的比特币交易平台都像比特币中国一样接到了银行的销户通知。根据财新网报道，央行于3月中旬向央行各分支机构下发了一份名为《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，该文件要求各银行和第三方支付机构，关闭十多家境内的比特币平台的所有交易账户。

　　上述通知要求，各商业银行和第三方支付机构关闭这些平台的所有账户，截止期限是１４－4月15日，这一日期也被业内称为“415大限”。

　　李启元称，比特币中国从未接到财新网报道中的通知，也没有任何监管部门与他们沟通。据他了解，目前唯一一个关于比特币监管的红头文件还是央行去年12月发出的《关于防范比特币风险的通知》。

　　一位比特币行业资深人士告诉新浪科技，截至5月1日，国内几乎所有比特币平台都接到银行通知，停止了银行卡渠道充值。“这相当于一个婴儿被断了奶，一下子进入休克状态。要么就是探索其他非正常渠道充值，要么就是等着平台的钱被慢慢提光，然后死掉。”

　　倒闭潮将至

　　伴随着监管加剧，比特币平台已经开始出现个别的倒闭。１４－5月2日，比特币交易所FXBTC(www.fxbtc.com)突然宣布关闭，所有的用户QQ群也都被解散。在此之前的几天里，所有客户现金和比特币均无法提现，客服回复是系统原因。

　　事实上，FXBTC也是最早宣布接到银行销户通知的比特币平台。4月2日，FXBTC就发布公告，宣布央行下发通知要求任何商业银行和第三方支付机构不得为比特币等业务提供清算服务，关闭所有比特币相关网站的资金来往账户。

　　当时有用户质疑，FXBTC发布的紧急通知可能是在撒谎，故意夸大的影响程度，关闭银行账户可能是因为FXBTC的个人原因。FXBTC迅速回击否认撒谎，称银行收到一行三会的行政文件，是按照行政命令要求关闭账户。

　　新浪科技从一个FXBTC维权群中了解到，FXBTC在关闭前曾发出通知，称网站将开放到5月10日，要求用户在此时间之前，将平台内的现金或者比特币提出，但是5月9日，FXBTC就已经无法访问，很多用户来没有来得及将钱和币取出，涉及金额数十万元。

　　新浪科技辗转联系上一名自称是FXBTC的工作人员，他给新浪科技一篇声明称，“由于近期央行的政策，我们受到前所未有的压力，包括无法充值提现，导致无法正常运营，决策困难等方面的问题。这次面临央行的长期封锁，目前来看我们无能为力，历经长期亏损，我们最终决定停止运营FXBTC。”

　　不过，对于用户现金提取的问题，上述人员不置可否。截止发稿时，新浪科技也无法联络上FXBTC的官方客服和法定代表人蔡敦煌。

　　一位比特币行业资深人士透露，除了FXBTC，近期还有一家名为人盟比特币的交易所也宣布关闭，随着银行渠道的停止，很多小的交易平台都是苦苦挣扎，名存实亡。他预计，比特币交易平台将遭遇倒闭潮，由于用户担忧资金安全，小平台的用户将快速流失。

　　绕过监管充值

　　根据新浪科技对国内十余家比特币交易平台的调查，银行渠道停止之后，他们的充值方式只剩下三种：充值码充值、现金充值或者是海外充值。

　　现金充值最为麻烦，要用户到比特币交易网站的办公地点缴纳现金，而充值码充值是被采用最多。火币网相关负责人透露，他们在接到银行通知之前就已经准备好了充值码充值准备，银行卡渠道一停充值码马上就启用了。

　　不过，充值码渠道与银行充值渠道存在同样的风险，随时可能被叫停。根据央行去年12月发出的《关于防范比特币风险的通知》，各金融机构和支付机构不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。

　　新浪科技从比特币中国官方充值页面看到，他们为用户提供了10种购买充值码的方式，但是其中6种都是通过淘宝网进行交易。

　　支付宝早在4月25日就发出公告，要求任何机构和个人不得将支付宝用于比特币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过支付宝服务划转相关交易资金。一经发现，支付宝有权立即停止有关服务。

　　支付宝方面表示，正在清查销售比特币交易平台充值码的网店，查实后将予以封禁。新浪科技使用“比特币 充值码”等关键词从淘宝网搜索得到结果为0。但是比特币中国的充值渠道都使用了“充值平台 安全便捷 到账1000元”等隐晦的说法，逃避了淘宝平台的关键词监管。

　　火币网更是干脆将充值转移到了QQ上，在官方页面，有两个代理商，新浪科技联系上一个名为“币信”的“金牌认证”代理商，他告诉新浪科技充值的方式是“向指定账号汇款，转账附言填写uid，收到钱后，给用户卡号和密码，用户点击充值卡充值即可”。

　　不过，“币信”给新浪科技的却是一个私人银行卡号，而非公司账号。一位资深比特币投资者告诉新浪科技，现在各大平台上采用这种给私人银行卡汇款充值的方式比比皆是，这种方式让钱游离于公司之外，不但可以避税，还彻底了逃过了监管。

　　融资融币加剧风险

　　唐图(化名)是一个有2年多比特币交易经验的资深玩家，他从投资比特币到挖矿再到建比特币论坛，甚至有一段时间还和好友建了一个小的交易平台，在了解了比特币平台众多内幕之后，他的感觉是“像被骗了一样”。

　　他告诉新浪科技，比特币交易平台最初是靠收取交易手续费盈利，例如比特币中国最初买入和卖出的交易手续费费率为0.6%。不过，随着比特币交易平台越来越多，竞争越发激烈，交易费率不断下降，后来各大平台干脆免收手续费。

　　在比特币中国，只有在提现时才会收取0.5%的手续费，而在火币网上，如果用户等级高，这一费率甚至可以降低到0.3%。

　　不过火币网有新的赚钱方式：融资融币。用户如果判断比特币价格将会上涨时，可以使用借款功能借入人民币购买比特币，待比特币价格上涨后售出比特币归还系统，从而赚取差价获利。一个VIP初级用户就可以借到10万人民币，而如果达到VIP5借款额度可以高达80万。

　　如果用户判断比特币价格将会下跌时，可以使用借币功能借入比特币出售，待比特币价格下跌后购入比特币归还系统，从而在比特币下跌时盈利，用户最多可以借到500枚比特币，按照今天的交易价格价值142万。

　　“融资融币的诞生，让比特币交易风险成倍上升，然而这些借贷当然不是免费的。”唐图透露，火币网向用户放贷的总量是有限的，这导致很多用户借不到钱，之后火币网又推出了预约借贷功能，谁预约的利息高就借给谁，年化利率一度达到100%甚至更高。

　　比特币中国CEO李启元告诉新浪科技，为了应对不断加剧的监管，比特币中国、BtcTrade、OKCoin、火币网、CHBTC等五家国内最大的比特币交易平台与5月6日联合发表自律声明，决定在5月10号之前停止新的融资融币；在全部融资或融币还清后停止杆杠交易业务。

　　这五家平台坦承，比特币在中国的发展中出现了一些问题，比如价格上涨过快、庄家操盘、对散户的风险提示不足等等，导致了一些中小投资者出现了损失。“作为比特币交易平台，对目前出现的各种问题，我们的确负有不可推卸的责任。”

　　比特币交易平台的生财之道

　　唐图表示，比特币交易平台的生财之道还远远不只如此。例如利用消息制造利空或者利多，一次就可以获利上百万。

　　他举例说，比如下来了一个监管通知，交易平台会先“捂消息”，自己先做空，然后安抚投资者说这个监管命令影响不大，自己做空后，再放消息说监管很严厉，导致比特币价格下跌，自己从中牟利。

　　“比特币平台其实远远不止是交易平台，还是最大的玩家。他们可以通过大额资金的买卖，精确的控制平台的价格。”唐图表示，中外比特币交易所在交易时会产生瞬间的价格差异，交易平台往往利用高频交易，国内价格低就从国内买到国外卖，国外价格低就国外买国内卖，通过瞬间的买卖，从中赚取小额差价。

　　唐图表示，“大的比特币平台都会开放API接口，利用这些API可以每秒完成数百次的交易。不过比特币平台会把责任推给用户，说是某些用户利用API进行高频交易，其实他们自己才最大的高频交易者。”

　　“更为恶劣的是部分平台帮人进行海外资产转移或者洗钱，业内叫做‘搬砖’。他们先把钱兑换成比特币，再转移到海外比特币交易所卖出，提款。”

　　“由于中外比特币交易所价格不同，他们可以在国内寻找时机低价购币，再在国外寻找以高价卖出。整个过程可以赚两次钱，一次是比特币的差价，一次是转移的手续费，稳赚不赔。”唐图说。