盘点美国五花八门欺诈手法 华人新老移民需慎防

陈浩海

2010年07月15日
     据美国《侨报周刊》报道，近年来，“欺诈”这个词汇，越来越多的出现在人们的生活中。随着社会经济的快速发展，一些新型欺诈手段陆续出现。如今，不管是在现实生活中，还是在网络上，每个人都会碰上上当受骗的风险。检索2010年的美国各地新闻，“欺诈”二字，在各地媒体中始终高居前十条，小到名目繁多的私人交易欺诈、移民欺诈、婚姻欺诈、信用卡欺诈，大到整个州、整个国家和全球整个行业的金融欺诈、政治欺诈、投资欺诈、网络欺诈案件比比皆是。对此，华人新老移民不得不防。


　　政治欺诈下隐藏黑幕 腐败新泽西为首

　　自2001年以来新泽西州已经有超过130名公职人员因为政治欺诈，包括渎职、受贿、选举造假等认罪或已被定罪。

　　一年以前7月23日，令全美举国震惊的最严重的政治欺诈、腐败、贪污、跨国洗钱等案件就发生在新泽西。霍博肯(Hoboken)市的市长里奇•菲尔德(Ridgefield)和西考克斯(Secaucus)市市长丹尼斯•艾威尔、泽西城(Jersey City)副市长丽昂娜•贝尔蒂尼(Leona Beldini)、两名州议员、州首府的官员们以及一些叙利亚裔犹太教教士。其中一些人被指控洗钱数千万美元，破产欺诈，涉及到在黑市贩卖肾脏以及销售伪造名牌如Gucci手袋等。

　　其它被捕者包括楼宇局及消防局的检查人员，城市规划局的官员和公用事业部门的官员，他们都被指控利用自己的职权，参与腐败活动。当天美国联邦警方就此案逮捕了44人。当时宣读逮捕名单的联邦调查局的华裔探长邓伟山(Weysan Dun)从2007年开始领导负责此案的FBI新泽西纽瓦克办公室。据报道，美国联邦调查局经过长达10年的以“恶意串通”为行动代号展开调查，掌握了充分的证据。邓伟山说，读起这个被捕者的名字和头衔的名单，就像是公众领导人会议上的花名册。

　　根据美国金融时报分析，新泽西一直是全美腐败问题最严重的州之一。有566个城市，许多城市预算不足，人手短缺，领导人缺乏经验，薪水不高。因此，在政治欺诈方式下，一些政治家同时掌控着两个选举办公室，将当选看成是谋私利的好机会，因而更加容易造成腐败。其一是新泽西州有腐败的历史；其二是有着比其它州更多的市政府及其它行政管理机构；其三是夹在两个大的金融和文化城市纽约和费城之间，新泽西居民更为关注的是那二个大城市的新闻事件，反而忽视了自家政府的行为。联邦调查局探员埃德•卡雷尔表示，“腐败问题就像癌症一样，已经深深嵌入新泽西的政治文化中。”腐败文化根深蒂固，抗拒行贿似乎已经成了不可能完成的任务。
　新州纽瓦克机场 成签证欺诈焦点

　　新泽西的纽瓦克国际机场，是美国东海岸最大的国际航运港口，也成为最受一名欺诈和签证欺诈的焦点，根据美国律师协会(AILA)数据显示，新泽西州纽瓦克机场的海关边境保护局(CBP)的检查人员一直在协助检查亚裔H-1B非移民工作者和一些申请公司(雇主)的真实性。

　　检查人员的问题主要集中在：受益人将为谁工作，他们的薪资是怎样计算的，薪资由谁来付，受益人的工作职责，他们的薪资形式。在审查过程中，受益人可能会被遣返或者签证被取消。对有嫌疑的个人进行个别调查。海关边境保护局最近审查的案件范围从简单的证明文件不足到签证欺诈。审查的案件中，有的要求申请人撤销入境申请，有些申请者则在完全审查过个人的案件之后被快速遣返。

　　海关边境保护局与防止欺诈与保护国土安全办公室(FDNS)和劳工部(DOL)调查办公室密切合作。他们表示，如果在审查时，被审查的对象会被要求进一步的解释或证明，那么CBP官员可以直接和相关机构联系，调出他们之前的雇主申请材料。CBP同时也审查了所有申请工作签证申请者的资格并确保他们满足入境条件。


　　假婚姻移民隐患无穷 各类签证真假难辨

　　近年赴美留学的学生，家庭经济条件相对较好，赴美留学毕业以后，希望找到一份工作，以便转换身份。由于受到金融危机的影响，一些学生找不到工作，或者是即使有工作机会，雇主也不提供身份支持。一些年轻女性或是家庭条件较好的年轻人，选择了“假结婚”。

　　毕业于新州著名州立大学金融专业研究生的王小姐，去美国以前，已经在南京某金融公司工作过二年，毕业以后很快就在纽瓦克的一个保险公司找到一份工作，但是公司方面不办理H1手续。王小姐无奈，通过纽约的一名律师介绍，和居住在泽西市的一个在政府机构工作，大她二十岁的人登记结婚并申请办理临时绿卡和工作许可。王小姐支付了60%的费用，然后顺利的谋到了工作。结婚不到半年，名义上的丈夫被政府机构裁员，除了失业金以外，没有正常的收入支付银行贷款，王小姐只好开始为名义丈夫支付协议中已经写明是对方财产的房屋偿还贷款。这个代价，已经远远超过当初“假结婚”提出的费用。

　　从事贸易零售的叶女士，居住在新州木桥市，在商场上摸爬滚打近十年，积累了一些资金，在一次商务访问后，准备在美国留下。通过中间人介绍，认识了从事餐饮业的“男朋友”。几次交往以后这位男朋友提出，以总金额为7万美元的费用，帮助叶女士办理结婚登记。费用交付并完成登记手续以后，叶女士搬进了“丈夫”的家里。从此她就成了“丈夫”的“钟点工”。有一天，叶女士还被“丈夫”“假戏真做”了。叶女士为了自己的生意、也为了自己的身份，只好忍气吞声，甚至眼看着“丈夫”经常带着不同的女人回家。但为保证这桩“婚姻”的真实性，也只好苦等二年。　中奖欺诈 陷阱重重防不胜防

　　前不久，有人致电新州某华裔同乡会会长，自己是老乡，声称在工地造房子，施工动土时挖到一批金条和摆设，希望通过联谊会的网络找到买家。以后的几天，不断的向会长汇报挖掘过程。一周后，坐火车到指定地点让会长验货。该会长与其相约在火车站附近的麦当劳餐厅碰面。见面时，该老乡身背一个似乎沉重的背包，左顾右盼，生怕有人尾随。简单介绍挖掘结果后，非常神秘的打开背包一角，几层包装内露出闪闪发光的金条，并主动建议会长可以取一点材料拿去鉴定真伪。会长当场说自己完全不懂行，并建议既然已经完全可以放在背包里面流动，应该也可以直接拿到相关鉴定机构鉴定真伪。从此，该老乡再也没有电话联系了。

　　居住在高地市的李女士说“我的邮箱最近一周天天都能收到中奖通知，简直太‘神奇’了！而且每一封邮件的发件人都是我自己。”通过转发来的7封中奖通知。版本不一，有的是“中奖提示”，有的是“2010虎年欢乐送”，有的是“随机抽中幸运之星”。奖品主要包括计算机、汽车、现金大奖等。这些中奖通知都号称为回馈邮箱用户，系统随机抽取获奖者。点击进入，填写收到邮件通知里提示的验证码，认领奖品。结果显示，奖品为“某某品牌的高档笔记本计算机，价值2680元，但需要先缴纳500元保险金”。按中奖通知的要求，只要汇去保险金，一天内就可以寄出奖品。收取保险金的目的，是为了给奖品的运输安全投保险。

　　还有中奖页面上有许多迷惑人的内容，留有400开头的咨询电话，甚至还有“获奖人”手捧奖品的照片。“这种中奖通知有模有样，不过只要留心，就会发现很多漏洞。”这些中奖通知要么要求交保险金，要么要求填写详细的卡号、身份证号码，这些都是邮件诈骗的基本特征。


　　公众网络欺诈 “迅速致富”诱惑大

　　互联网的特有优势，既吸引了众多的商家轻易跨国经营，也为那些国际诈骗提供了沃土。各种高明而又愚笨的诈骗纷纷登台受骗上当者工薪阶层居多。

　　针对诈骗，28个国家的150个组织参加国际大执法，打击以网际网络为依托的连锁投机诈骗、贸易和投资机会诈骗、在家工作诈骗以及欺骗性的当日买卖活动，结果搜寻出1600多个涉嫌进行“迅速致富”诈骗的网站，所用招牌、名目形形色色，如：装信封每周赚500美元、经营邮购生意每天赚400美元、经营虚拟商场保证一年净赚20万美元，联邦调查局与美国白领犯罪中心、私人反欺诈组织“网络犯罪举报中心”合作，当天发布《2009年度网络犯罪报告》。报告显示，举报中心2009年收到33.6万余件网络犯罪举报，较2008年增加逾20%；网络诈骗案涉及金额由2008年的2.65亿美元增至5.597亿美元。个案涉及金额少到不足30美元，多到超过10万美元。

　　去年夏季，许多新泽西居民，包括该刊记者本人，都收到一封来自新州某知名华裔社团负责人的英文电子邮件，告知在东南亚某个小岛上度假，财务被窃，希望借款，并电汇到当地银行某个账号。记者根据这个电子邮件立即用中文回复，“某某，是你吗？在哪里，发生了什么事情，给我电话，看我可以怎么帮你”结果没有任何反馈。一个多月以后，在某次活动上碰到此人，才被告知根本没有这回事。

　　神秘购物者欺诈，也是公众电子欺诈的手法之一。骗局以受害人作为“雇员”，并发给工资做诱饵。嫌犯把假支票发给所谓预先选定的“神秘购物者”雇员，当“雇员”去银行兑现时，嫌犯要扣去部分税金。当嫌犯拿到钱时，银行也几乎同时发现“雇员”出示的支票是假支票。

　　网络专家认为，网络诈骗给美国民众造成的实际损失可能远不止5.597亿美元。根据报告，2009年最常见的网络骗术是以联邦调查局之名骗取受害者预付款，在接到的举报中占16.6%。另一常见骗术是在电话中播放类似总统奥巴马声音的录音骗钱。这段录音要求对方访问一个号称可以从政府经济刺激计划中分到大笔钱的网站。不过，访问者按要求在网站上输入个人信息并支付28美元后，收不到一分一文。最“昂贵”的诈骗是投资诈骗，平均每个案子涉及3200美元，其次为超额付款诈骗和预付款诈骗，平均每案涉及2500美元和1500美元。

　　对于如何让个人或是机构不要上当受骗，如何让自己不要成为诈骗活动的受害人，欺诈专家警告华人民众，诈骗手法层出不穷，切忌“天上没有掉下来的馅饼”也没有免费午餐。(张立春)