揭秘比特币洗钱内幕：国内买国外卖 几分钟转移资产

王兴

来源：新浪综合

2017年05月17日



利用电脑破解一个复杂算法就会产生一枚比特币。比特币是去中心化的，其发行量不依赖于任何发行者，仅依赖于算法本身。任何一台连接互联网的电脑都可以进行点对点比特币转账，资金的流动只依赖于网络，不需要通过第三方机构如银行等，所以根本就无法被监管。

　　比特币可以在互联网之外换成其他传统货币。美国MtGox交易所网站实时显示比特币兑美元、欧元等世界主要货币牌价。

　　比特币常被用来进行非法资产转移——用本国货币买入比特币，在国外交易平台卖出，再以美元取出

　　法制网记者 赵丽 法制网实习生 刘雪妍

　　近期，1枚比特币的价格跃至1万元人民币。谈及此事，曾经的“玩家”刘永淡淡地说，“比特币一言不合就翻倍，一言不合就腰斩，现在比以前要温和不少。2013年年底，1枚比特币价格达到1238美元，当天价格超过黄金每盎司单价。然后，一路震荡到160美元”。

　　今年以来，在中国市场，比特币交易价格经历了几次“跳水”，不过随后又逐渐反弹，并创出新高。2017年1月11日，中国人民银行在北京、上海督查比特币三大交易平台，比特币价格“闪崩”，当日跌幅达17.92%。2月9日，央行发布《人民银行营业管理部继续约谈在京比特币交易平台》公告后，比特币价格跌幅达6.63%。

　　梳理比特币交易价格的每一次大幅涨跌可以发现，在所有影响因素中，“合法性”几乎占据了决定性的地位。

　　“合法性”问题未解决

　　事实上，能消费比特币的地方并不多，更多时候只是在比特币发烧友之间支付。在实体经济中，比特币的“购买力”与法定货币差得远，甚至比不上虚拟的腾讯Q币。

　　不过，相比腾讯Q币等，比特币有个巨大优势：能套现。也就是说，比特币可以在互联网之外换成其他传统货币。美国MtGox交易所网站实时显示比特币兑美元、欧元等世界主要货币牌价。

　　“比特币热”要从2008年说起，一位名叫中本聪（可能是化名）的程序员写了一篇概述比特币设计的论文，描述了这种以电子方式交易的货币，只要你的电脑接入了互联网，就可以将货币转移到世界上任何一个角落。它被命名为比特币（bitcoin）。

　　中本聪设计了一个复杂的算法，你用电脑去破解这个算法就会产生比特币，这被称为“挖矿”。当你的电脑完成了一定的任务后，一枚新比特币就会被创造出来。

　　最初，这些工作很容易完成，只要用你的电脑就能很快生产出一堆比特币。当你下载比特币客户端软件并设置为“开采”模式，你就等于将自家的电脑贡献给整个网络做计算，从中获得的奖励就是50个比特币。这和同样是P2P模式的BT下载原理很像，你的电脑既在下载资源，也是上传资源的种子。随着加入者越来越多，没有强大显卡的计算机在几年内不可能开采到比特币。

　　在比特币论坛上，一位曾经售卖计算机显卡的销售人员用“打了鸡血”来形容2011年比特币对他的刺激。2011年4月，他卖出了270张显卡，“那时候来店里采购高端显卡的，一聊起来，十之八九就是用来搞比特币的，还在我店里现场演示挖矿，用来比较挑选显卡”。

　　这种网上交易是否安全，是人们最关心的一点。按照密码学设计，所有比特币用户通过一个分布式网络连接，每个用户有一对密钥，私有密钥是身份认证，隐藏在计算机中；公共密钥是接受别人发送比特币的地址。

　　和真实货币相比，比特币交易自由得多。据业内人士介绍，任何一台连接互联网的电脑都可以进行点对点比特币转账，资金的流动只依赖于网络，不需要通过第三方机构如银行等，所以根本就无法被监管，银行也就没办法收手续费，也不会有所谓的额度限制。

　　不过，按照设计，随着越来越多的比特币被创造出来，你的电脑就需要做更多的工作才能创造出新的比特币，最终大约到2040年，比特币的总量会永远限制在2100万枚。

　　“一个最大的特点是，比特币是去中心化的，其发行量不依赖于任何发行者，比如银行、政府和企业，而仅依赖于算法本身，这就从根本上保证了任何人或机构都不可能操纵比特币的总量。”北京邮电大学通信法研究中心主任娄耀雄告诉《法制日报》记者。

　　2011年，维基解密、互联网档案、自由软件基金会、电子前哨基金会等组织，宣布接受比特币的捐赠。一些互联网企业随后也表示接受比特币的付款方式。然而，由于法律地位前景不明，其中部分组织此后又宣布停止接收比特币。

　　2013年8月19日，德国政府成为全球第一个正式认可比特币合法身份的国家。10月29日，加拿大温哥华激活全球第一部比特币自动提款机。

　　要真正得以流通，一个合法的身份必不可少。但是，包括中国在内的大多数国家，均未认可比特币的合法货币地位。正因为此，在比特币价格的众多影响因素中，“合法性”几乎成了决定性的一个因素。

　　2013年11月19日，美国参议院就比特币引起的政策问题进行讨论，这在当天刺激了比特币价格的飙升，但是会上并没有人提出立法的建议。这种谨慎的态度，让比特币的价格在当天冲高后迅速回落。

　　在中国，不到一个月后，中国人民银行官网上公布了央行等五部门此前下发的《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币只是一种特定的虚拟商品，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

　　“黑手段”不断出现

　　由于在很多国家没有获得合法性，比特币一直陷入争议之中，其中最突出的质疑是，比特币非常容易成为不法分子的洗钱工具。比如，黑客将比特币作为受攻击者支付“赎金”的方式。

　　从2014年开始，一种诡异的敲诈方式陆续在世界各地出现：用户某天打开电脑一看，突然发现自己所有文档文件都被加密了，屏幕上一行大标题写着“你的文件都已被加密”（your files are encrypted）；标题下面详细介绍了支付赎金的方法——将一个比特币发给特定的账户，收到钱后就会把解密的密码发给你。

　　如果你稍有迟疑，勒索的赎金价格就会翻倍；一旦超过了规定的付款时间，敲诈者就再也不会理你。电脑里的图片、文档、资料等文件，此刻都已经被64位加密成为“人质”。有些苹果用户也遇到类似的敲诈：有人窃取Apple ID后，谎称手机丢失而将设备锁定，并留下一个联系方式勒索。

　　美国一些连锁快餐店也曾接到纸质或电子版的敲诈信，嫌疑人向店老板勒索1个比特币，超过规定时间则加码到3个。嫌疑人威胁说，如果不付钱，他们就会在点评网站上给该餐厅狂打差评；冒充消费者，向消费者权益保护部门投诉该餐厅乱收费；疯狂拨打餐厅的客服热线骚扰；蓄意毁坏餐厅财物；冒充顾客虚假下单订餐，搞得外卖小哥整天空跑；还会给警方和卫生管理部门匿名举报，捏造该餐厅涉嫌提供变质食物、洗钱、逃税等犯罪线索，反正就是怎么恶心怎么来。

　　除了网络勒索外，洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性特点。

　　2013年10月，利用比特币进行匿名非法买卖的电子交易平台Silk Road被美国多个执法部门查缴，同时被查封的还有26000个比特币，当时约值360万美元。平台创始人和运营者罗斯·威廉姆斯·乌布利希——一个从无前科、正在攻读学位的29岁的年轻人以“恐怖海盗罗伯茨”的另一重身份活跃在网上，在短短两年时间内将Silk Road变成网络世界最大的“黑市”，拥有近100万名客户，销售总额高达12亿美元。在这个平台上，服务涵盖了办假护照、非法入侵系统和获取信息、买卖毒品武器、提供色情服务等，只是所有交易都通过比特币支付完成。正是利用了比特币的匿名性特征，不法分子“完美”避开了监管部门通过银行卡交易记录追踪每笔钱来龙去脉的可能。

　　“赌博是比特币的另一大支柱，主要是因为一个网站。这个网站利用比特币的区块链（区块链是比特币技术中的核心部分，其功能简单而言类似于一种账本，记录所有的交易数据——记者注）研制了一种算法，使得去其网站下注的人一定是无法作弊的，从算法上保证了公正性，所以深受赌徒们的欢迎，这家网站只收取交易提成。”刘永对《法制日报》记者说，有洗钱和赌博这两个“刚需”支撑，比特币一时半会很难死掉，或者说在二级市场上崩溃了再拉起来。使用比特币洗钱的人把钱兑换到比特币“黑箱”里，然后马上兑换出来，整个过程不超过几分钟。

　　除此，据业内人士介绍，比特币还被用来进行非法资产转移——用本国货币买入比特币，在国外交易平台卖出，再以美元取出，几分钟就可以完成资产转移。

　　监管会越来越严

　　对于刘永来说，比特币场外交易的赚钱方法其实并不神秘，就是“搬砖套利”，通过国内外交易平台的价差，低买高卖来做套利。

　　刘永说，2013年，比特币有一波暴涨行情，国内外价差比较大，“最多的时候，一天在国外市场买了500万美元的比特币，然后在国内卖，当时价差达到了10%”。

　　火币网、OKCoin（币行）、比特币中国是目前国内三家最大的比特币交易平台。在很长一段时间里，一些交易平台数据显示，每天的比特币交易量甚至超过惊人的上百万个。不过，刘永说，这些数字中的水分很大，真实的比特币交易量远远没有那么多。

　　交易量虚高的原因也不神秘，就是几乎成为“行规”的刷量。业内人士介绍，一般来说，比特币交易平台刷量有三种方式：一是直接虚报交易量；二是设立账户，挂一个程序通过自交易的方式进行对倒，这种对倒表面上形成了交易，实质没有发生比特币转移；三是设立两个账户，通过程序实现两个账户之间的高频对倒。

　　刘永说，刷量在技术上很容易实现，只需要写代码就能完成。刷量的目的在于制造虚假繁荣，从而吸引更多投资方和聚拢用户。而要实现这一效果，与零手续费交易模式密不可分。交易平台此前普遍对比特币交易免费，只是在提现环节收取手续费。

　　在零手续费模式下，一些程序化交易用户利用代码、机器人进行自动交易，由于不同平台之间存在价差，而且交易平台又不收手续费，因此存在一定套利空间，也是造成比特币交易量超高的原因之一。

　　这种现象已经引起监管层的注意。2017年1月6日，中国人民银行上海总部和北京营业管理部先后约谈了火币网、币行（OKCoin）、比特币中国（BTCChina）主要负责人。5天后，中国人民银行联合调查组进驻三大交易平台，就相关情况进行现场检查。

　　此后，中国人民银行于1月11日下发通知，要求北京、上海两地联合当地金融局、工商局和公安局，组成执法检查组，进驻三家平台进行综合执法检查。

　　受访的业内人士几乎达成一致观点——“未来监管肯定会越来越严”。刘永认为，监管趋严将来自两个方向，一是客户身份验证会越来越严；二是交易平台的衍生业务哪些可以做哪些不可以，这方面会越来越严。



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